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2026년 싱가포르 소득세 신고, 모르면 손해 보는 절세 꿀팁 5가지

HoneyDaddySG

|1일 전|4분 읽기

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신고 마감: 2026년 4월 18일(전자 신고 기준)까지 반드시 완료해야 해요.

절세 핵심: 외국인도 가능한 SRS 납입으로 최대 SGD 35,700(약 4,106만원) 소득 공제가 가능해요.

주의 사항: 총 공제 한도는 SGD 80,000(약 9,200만원)이니 전략적인 배분이 필요합니다.

싱가포르에 처음 거주하게 되면 가장 당황스러운 순간 중 하나가 바로 '세금 신고' 시즌이죠? 한국처럼 회사에서 알아서 다 해주는 연말정산에 익숙하다가, 직접 IRAS(싱가포르 국세청) 홈페이지에 접속해 숫자를 입력해야 한다는 사실에 막막함을 느끼는 분들이 많으실 거예요.

특히 2025년 한 해 동안 열심히 일하고 받은 소득에 대해 평가받는 '2026년 소득세 신고(Year of Assessment 2026)'는 미리 준비하지 않으면 생각보다 큰 세금 고지서를 마주하게 될 수 있거든요. 오늘은 싱가포르 거주 한국인 부모님들과 직장인분들을 위해 가장 실속 있는 정보만 쏙쏙 뽑아 정리해 드릴게요.

2026년 싱가포르 소득세 신고, 모르면 손해 보는 절세 꿀팁 5가지 인포그래픽

1. 2026년 신고 일정과 방식, 이것만은 꼭!

가장 먼저 달력에 표시해야 할 날짜는 4월 18일이에요. 싱가포르의 소득세 신고는 매년 4월에 마감되는데, 방식에 따라 날짜가 살짝 다르니 주의해야 합니다. 2025년 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 모든 소득이 이번 신고 대상이에요.

전자 신고(e-Filing): 2026년 4월 18일까지 myTax Portal을 통해 완료해야 해요. 대부분의 거주자가 이 방식을 사용하죠.
우편 신고(Paper Filing): 종이 서류로 제출하신다면 2026년 4월 15일까지로 기한이 조금 더 짧아요.
AIS(Auto-Inclusion Scheme): 본인의 회사가 AIS에 가입되어 있다면 급여 정보가 자동으로 국세청에 입력돼요. 하지만 공제 항목(Relief)은 본인이 직접 확인하고 수정해야 하니 '자동이니까 괜찮겠지' 하고 넘어가시면 안 돼요!
NFS(No-Filing Service): 국세청에서 "신고할 필요 없다"는 안내 문자를 받으셨더라도, 작년과 비교해 공제받을 항목이 늘었다면 반드시 접속해서 수정 신고를 해야 세금을 아낄 수 있습니다.

2. 거주자 판정 기준과 세율 (183일의 법칙)

싱가포르 세법에서 가장 중요한 숫자는 '183'이에요. 2025년 한 해 동안 싱가포르에 체류하거나 근무한 기간이 183일 이상이라면 '세법상 거주자'로 분류되어 0% ~ 24%의 누진세율을 적용받고 다양한 공제 혜택을 누릴 수 있거든요.

소득 구간 (SGD)	세율 (%)	비고
첫 SGD 20,000 이하	0%	세금 없음 (약 2,300만원)
SGD 40,000 ~ 80,000	7% ~ 11.5%	일반적인 직장인 구간
SGD 320,000 초과	22%	고소득자 구간
SGD 1,000,000 초과	24%	최고 세율 적용 (약 11억 5,000만원)

만약 183일 미만 체류한 비거주자라면 보통 15%의 단일 세율이나 거주자 세율 중 높은 금액을 내야 하고, 각종 인적 공제 혜택을 받을 수 없어서 세금 부담이 훨씬 커질 수 있어요. 한국에서 중도 입국하신 분들은 이 기간을 꼭 계산해 보세요.

3. 외국인도 가능한 '합법적' 절세 전략

싱가포르에서 세금을 줄이는 가장 강력한 무기는 바로 공제(Relief) 항목을 챙기는 거예요. 특히 고소득자일수록 아래 항목들을 얼마나 활용하느냐에 따라 수백만 원의 차이가 발생합니다.

SRS(Supplementary Retirement Scheme): 외국인에게 가장 추천하는 절세 수단이에요. 2025년 12월 31일까지 납입한 금액에 대해 전액 소득 공제를 해주거든요. 외국인은 연간 최대 SGD 35,700(약 4,106만원)까지 납입 가능하며, 이만큼 소득에서 빠지기 때문에 세율 구간 자체가 내려가는 효과가 있어요.
교육비 공제(Course Fee Relief): 현재 업무와 관련 있는 세미나, 자격증, 학위 과정을 이수했다면 최대 SGD 5,500(약 633만원)까지 공제받을 수 있어요. 영수증 관리는 필수겠죠?
기부금 공제: 지정된 자선단체(IPC)에 기부했다면 기부 금액의 250%를 소득에서 공제해 줍니다. 예를 들어 SGD 1,000을 기부하면 SGD 2,500만큼 소득이 줄어드는 셈이에요.
자녀 및 배우자 공제: 거주자라면 자녀 1인당 SGD 4,000(약 460만원)의 기본 공제를 받을 수 있어요. 맞벌이 부부라면 누가 공제를 받는 것이 유리할지 미리 계산해 보는 것이 좋습니다.

4. 한국인 거주자가 놓치기 쉬운 체크포인트

한국과 싱가포르 사이에는 이중과세 방지 협정(DTA)이 체결되어 있어요. 이를 잘 활용하면 양국에서 세금을 두 번 내는 억울한 상황을 피할 수 있습니다.

이중과세 방지: 싱가포르에서 발생한 근로 소득은 원칙적으로 싱가포르에 세금을 냅니다. 한국 국세청에 해외 소득 신고를 할 때 싱가포르에서 낸 세금만큼 외국납부세액공제를 받을 수 있으니, 나중에 발행되는 NOA(세금 고지서)를 잘 보관해 두세요.
IR21(Tax Clearance): 만약 2026년에 이직을 하거나 싱가포르를 떠날 계획이 있다면, 회사가 마지막 급여를 지급하기 전 국세청에 세금 정산을 요청해야 해요. 이때 세금이 정산될 때까지 마지막 달 월급이 묶일 수 있다는 점을 미리 자금 계획에 반영하셔야 합니다.
Singpass 업데이트: 모든 신고는 Singpass를 통해 이루어져요. 비밀번호를 잊어버렸거나 연락처가 바뀌었다면 신고 기간이 닥치기 전에 미리 업데이트해 두는 센스가 필요합니다.

이것만은 기억하세요!

마지막으로 제가 드리는 꿀팁은 **"기록의 힘"**이에요. 싱가포르 국세청은 신고 당시에는 서류를 요구하지 않는 경우가 많지만, 나중에 무작위 감사를 통해 증빙 자료를 요청할 수 있거든요. 교육비 영수증, 기부금 확인서 등은 최소 5년 동안 디지털 파일로 잘 보관해 두시는 것이 안전합니다.

또한 SRS는 2025년 말까지 납입한 금액만 2026년 신고 때 혜택을 볼 수 있으니, 올해가 가기 전에 미리 계좌를 개설하고 한도를 채우는 것이 가장 확실한 절세 방법이라는 점 잊지 마세요! 궁금한 점은 댓글로 남겨주시면 아는 범위 내에서 답변해 드릴게요.